Transferência Entre Contas

Rotina completa para movimentação de valores entre contas bancárias e carteiras financeiras, com suporte a transferências simples, mútuo entre filiais e emissão de cheques próprios.

Assistente Guiado: A tela funciona como um assistente (um passo a passo guiado), com até 5 etapas, dependendo se a transferência envolve ou não a emissão de cheques próprios.

▶ Tutorial em vídeo: ainda não disponível para esta rotina.

Abrir a Rotina

O usuário acessa o menu Financeiro > Transferências > Entre Contas estando logado em uma carteira financeira. O sistema verifica se há carteira selecionada e, havendo, consulta automaticamente se essa carteira é do tipo caixa, preenchendo o campo “Filial Origem” com a filial correspondente.

Preencher os Dados da Transferência

Na primeira etapa do assistente (“Informações”), o usuário preenche: Data Lançamento, Carteira Destino, Filial Destino, Valor (quando não for gerar cheque), Valor Cotação (quando aplicável), Documento e Observação. Ao selecionar a Carteira Destino, o sistema impede que seja escolhida a mesma carteira em que o usuário está logado: se isso acontecer, uma janela de “Operação inválida” é exibida com o texto “Carteira de destino não pode ser a mesma que a carteira de origem. Por favor, tente novamente.” e o campo é limpo automaticamente.

Decidir se a Transferência Será Paga com Cheques Próprios

O usuário marca o campo “Gerar Cheque” como Sim ou Não.

• Se marcar Não: os campos Valor e Valor Cotação permanecem visíveis e preenchíveis, o botão Concluir fica habilitado, e o assistente pode ser finalizado direto na etapa 1 (não passa pelas etapas de cheque).
• Se marcar Sim: o sistema oculta os campos Valor e Valor Cotação (o valor da transferência passará a ser calculado pela soma dos cheques informados), exibe e torna obrigatório o campo Forma de Pagamento, desabilita o botão Concluir e habilita o botão Próximo, levando o usuário para a etapa seguinte, de cheques próprios.

Informar os Cheques Próprios (somente quando “Gerar Cheque” = Sim)

Na etapa “Cheques próprios”, o sistema consulta a configuração de cheque da carteira logada. Se essa carteira não usa formulário contínuo de cheques, o campo “Número do Cheque” fica habilitado e é de preenchimento obrigatório; se usa formulário contínuo, o campo fica desabilitado e já vem preenchido automaticamente com o próximo número disponível. O usuário informa, para cada cheque, os dados do emitente e do próprio cheque (ver detalhamento completo na seção 5) e clica em adicionar. O sistema confirma com a mensagem “Cheque adicionado.” e realiza validações antes de aceitar cada cheque, como valor do cheque preenchido e maior que zero, data de vencimento maior ou igual à data de hoje, e número de cheque não duplicado na lista. Esse passo se repete até que todos os cheques necessários tenham sido incluídos.

Conferir os Cheques Próprios Gerados

O sistema exibe a etapa “Conferência de cheques próprios”, uma grade com os cheques informados e seus totalizadores, para que o usuário revise os valores antes de prosseguir.

Conferência Final Antes da Gravação

O sistema exibe a etapa “Conferência de cheques”, uma grade final de conferência com os dados que serão gravados.

Concluir a Operação

Ao clicar em Concluir, o sistema envia todos os dados preenchidos para gravação (a tela aguarda até 10 minutos pela resposta, considerando que é um processamento que pode levar mais tempo em transferências com muitos cheques). Se nenhum item de transferência tiver sido informado corretamente, o sistema cancela a operação e exibe a mensagem “Operação Cancelada: Alguns dados podem estar incorretos. Verifique se os dados informados estão corretos e tente novamente”, sem gravar nada. Caso os dados estejam corretos, o sistema grava a movimentação financeira de saída, a de entrada (e as movimentações adicionais de mútuo ou de cheques, conforme o cenário), gera a integração contábil e, quando aplicável, os títulos a pagar e os cheques.

Visualizar o Comprovante

Concluída a gravação, o sistema exibe automaticamente a etapa “Comprovante”, mostrando o resultado completo da operação: as movimentações financeiras geradas, os lançamentos contábeis integrados e, quando existirem, os cheques gerados. O sistema também confirma a operação com a mensagem “Operação concluída com sucesso.”

Imprimir o Comprovante (Opcional)

O usuário pode clicar em Imprimir para emitir o comprovante da transferência. O sistema verifica se existe um modelo de comprovante personalizado da empresa; se não existir, utiliza o modelo padrão do sistema. O comprovante pode ser exportado em PDF ou em Excel.

Data Lançamento

Tipo: data

Obrigatoriedade: obrigatório

Descrição: data em que a transferência entre as duas contas será considerada realizada para efeitos financeiros e contábeis.

Comportamento: não pode ser deixado em branco; o sistema não permite avançar sem essa informação.

Impacto: define a data da movimentação financeira e do lançamento contábil gerados por essa transferência.

Filial Origem

Tipo: texto (preenchimento automático)

Obrigatoriedade: obrigatório (preenchido automaticamente pelo sistema)

Descrição: filial à qual pertence a carteira de origem (a carteira em que o usuário está logado).

Comportamento: quando a carteira logada é do tipo caixa, o sistema consulta e preenche esse campo automaticamente ao abrir a tela. Se essa informação não for identificada, a operação é interrompida com aviso de que a filial de origem não foi encontrada.

Impacto: define se a operação vai gerar uma transferência simples (mesma filial da carteira destino) ou uma transferência com mútuo (filial diferente da carteira destino).

Carteira Destino

Tipo: seleção (lookup)

Obrigatoriedade: obrigatório

Descrição: a conta bancária ou carteira financeira para onde o valor será transferido.

Comportamento: o sistema impede a seleção da mesma carteira em que o usuário está logado; ao tentar selecionar a carteira logada como destino, exibe aviso de “Operação inválida” e limpa o campo. Se a carteira informada não existir no cadastro, a operação é interrompida.

Impacto: define a conta que receberá o crédito da transferência e a filial de destino usada para determinar se haverá mútuo entre filiais.

Filial Destino

Tipo: texto (associado à carteira destino)

Obrigatoriedade: obrigatório

Descrição: filial à qual pertence a carteira de destino selecionada.

Comportamento: se ficar vazia, a operação é interrompida com aviso de que a filial de destino não foi encontrada.

Impacto: junto com a Filial Origem, determina se a transferência será simples ou se envolverá lançamentos automáticos de mútuo entre as duas filiais.

Valor

Tipo: número (monetário)

Obrigatoriedade: obrigatório quando “Gerar Cheque” = Não; o campo fica oculto quando “Gerar Cheque” = Sim

Descrição: valor a ser transferido da carteira de origem para a carteira de destino, na moeda padrão do sistema.

Comportamento: precisa ser maior que zero; caso contrário, a operação é interrompida com aviso de valor inválido. Quando a transferência é feita com cheques próprios, este campo é ignorado e o valor final passa a ser a soma dos valores dos cheques informados.

Impacto: valor efetivamente lançado nas movimentações financeiras de saída e de entrada e nos lançamentos contábeis correspondentes.

Valor Cotação

Tipo: número

Obrigatoriedade: condicional; exigido quando as carteiras de origem e destino usam moeda diferente da moeda padrão da empresa; o campo fica oculto quando “Gerar Cheque” = Sim

Descrição: cotação usada para converter o valor da transferência quando a operação envolve moeda estrangeira.

Comportamento: quando preenchido, o sistema recalcula o valor final multiplicando o valor em moeda estrangeira pela cotação informada.

Impacto: usado apenas em operações que envolvem moeda diferente da moeda padrão; define o valor final lançado na transferência.

Documento

Tipo: texto (até 25 caracteres)

Obrigatoriedade: opcional

Descrição: número ou identificação do documento de referência dessa transferência (por exemplo, um número de controle interno).

Comportamento: aceita até 25 caracteres; não há validação adicional além do limite de tamanho.

Impacto: aparece registrado junto à movimentação financeira e ao comprovante gerado, servindo como referência para consultas futuras.

Observação

Tipo: texto (até 200 caracteres)

Obrigatoriedade: opcional

Descrição: campo livre para o usuário registrar informações adicionais sobre o motivo ou o contexto da transferência.

Comportamento: aceita até 200 caracteres.

Impacto: fica registrada na movimentação financeira gerada, podendo ser consultada posteriormente junto com o lançamento.

Gerar Cheque

Tipo: seleção (Sim / Não)

Obrigatoriedade: obrigatório

Descrição: define se a transferência será paga por meio da emissão de cheques próprios da empresa.

Comportamento: ao marcar Sim, o sistema exibe e torna obrigatório o campo Forma de Pagamento, oculta os campos Valor e Valor Cotação, desabilita o botão Concluir e habilita o botão Próximo (levando às etapas de cheques). Ao voltar para Não, o comportamento é revertido: os campos Valor e Valor Cotação voltam a aparecer, e o botão Concluir volta a ficar disponível diretamente na primeira etapa.

Impacto: determina qual dos cenários de lançamento o sistema vai executar: transferência simples/com mútuo (sem cheque) ou transferência com geração de título a pagar e cheque para cada cheque informado.

Forma de Pagamento

Tipo: seleção (lookup)

Obrigatoriedade: obrigatório quando “Gerar Cheque” = Sim; não aparece quando “Gerar Cheque” = Não

Descrição: forma de pagamento usada para os cheques emitidos nessa transferência.

Comportamento: a lista de opções é restrita apenas às formas de pagamento do tipo cheque. Se não for informada quando exigida, a operação é interrompida com aviso de que é obrigatório informar uma forma de pagamento.

Impacto: usada na geração do título a pagar e do cheque de cada item informado na etapa de cheques próprios.

Número do Cheque

Tipo: texto/número

Obrigatoriedade: condicional; obrigatório e habilitado quando a carteira de cheque da carteira logada NÃO usa formulário contínuo; quando usa formulário contínuo, o campo fica desabilitado e é preenchido automaticamente pelo sistema

Descrição: número do cheque próprio que será emitido para essa parcela da transferência.

Comportamento: quando o campo está habilitado e o número informado for maior que zero, o sistema usa exatamente esse número; caso contrário (campo desabilitado, ou número não informado, ou formulário contínuo), o sistema obtém automaticamente o próximo número disponível na sequência de numeração de cheques. Não é permitido adicionar dois cheques com o mesmo número na mesma transferência: o sistema bloqueia com o aviso “Número de cheque já adicionado. Verifique os dados informados.”; deixar o campo vazio quando ele é obrigatório gera o aviso “Número do cheque obrigatório. Verifique os dados informados.”

Impacto: número impresso no cheque físico e registrado no cadastro do cheque gerado no sistema.

Cód. Cadastro

Tipo: texto/número (autocomplete)

Obrigatoriedade: obrigatório

Descrição: código do cadastro de pessoa (cliente, fornecedor ou outro cadastro) que será identificado como emitente do cheque.

Comportamento: se não for informado, o sistema exibe o aviso “Cód. cadastro obrigatório. Verifique os dados informados.”

Impacto: usado para identificar o emitente vinculado ao cheque e ao título a pagar gerado.

Nome do Emitente

Tipo: texto

Obrigatoriedade: Informação não disponível na documentação de origem; validar com analista responsável

Descrição: nome da pessoa ou empresa que consta como emitente do cheque.

Comportamento: o sistema limita esse nome a 50 caracteres; se o texto informado for maior, ele é cortado automaticamente nesse limite ao ser gravado.

Impacto: nome que aparece registrado no cheque gerado no sistema.

Valor do Cheque

Tipo: número (monetário)

Obrigatoriedade: obrigatório

Descrição: valor do cheque que compõe o pagamento da transferência.

Comportamento: não pode ficar em branco nem ser igual a zero; o sistema bloqueia com os avisos “Valor do cheque não informado.”, “Há cheque(s) com valor igual a 0. Favor corrigir os dados.” e “Não é possível salvar cheques com valor zero. Verifique os dados informados.” quando alguma dessas condições ocorre.

Impacto: cada valor de cheque entra na soma que define o valor total da transferência, substituindo o valor digitado no campo “Valor” da primeira etapa.

Data de Emissão

Tipo: data

Obrigatoriedade: Informação não disponível na documentação de origem; validar com analista responsável

Descrição: data em que o cheque próprio é considerado emitido.

Comportamento: usada, junto com a data de vencimento, para classificar o cheque como à vista ou a prazo.

Impacto: registrada no cadastro do cheque e no título a pagar gerado.

Data de Vencimento

Tipo: data

Obrigatoriedade: obrigatório

Descrição: data prevista para compensação do cheque.

Comportamento: precisa ser maior ou igual à data de hoje; caso contrário, o sistema bloqueia com o aviso “Data de vencimento do cheque deve ser maior ou igual a data de hoje”. Quando essa data é igual à data de lançamento da transferência, o cheque é tratado como “à vista”; quando é uma data futura, é tratado como “a prazo”.

Impacto: define se o cheque segue o fluxo de cheque à vista ou a prazo na geração do título a pagar e do lançamento contábil.

Complemento

Tipo: texto

Obrigatoriedade: opcional

Descrição: informação complementar sobre o cheque, usada para detalhar dados adicionais que não cabem nos demais campos.

Comportamento: campo de preenchimento livre.

Impacto: fica registrado junto ao cadastro do cheque gerado.

Observação (do Cheque)

Tipo: texto

Obrigatoriedade: opcional

Descrição: campo livre para anotações específicas sobre aquele cheque em particular, dentro da lista de cheques próprios da transferência.

Comportamento: preenchimento livre, sem regra de tamanho informada na documentação de origem.

Impacto: fica registrado no cadastro do cheque e pode ser consultado posteriormente.

Valor da Parcela

Tipo: número (monetário)

Obrigatoriedade: obrigatório quando o cheque é dividido em parcelas

Descrição: valor de cada parcela dentro de um cheque que está sendo pago em mais de uma vez.

Comportamento: o sistema não permite que a soma das parcelas ultrapasse o valor do cheque, bloqueando com o aviso “O Valor da parcela não pode ser maior que o valor informado para o cheque”; deixar em branco gera o aviso “Valor da parcela não informado.”

Impacto: usado internamente para compor o valor final do cheque e do título a pagar gerado. Informação não disponível na documentação de origem quanto ao detalhamento completo de como as parcelas se relacionam com os demais campos do cheque; validar com analista responsável.

Consulta Fora da Rotina: Para consultar transferências já concluídas em outro momento (fora da tela de execução), essa consulta provavelmente é feita em uma tela de extrato ou consulta de movimentação financeira, que não faz parte do escopo desta rotina. Validar com analista responsável.

⚠ Edição Não Permitida

A rotina de Transferência Entre Contas não permite editar uma transferência depois de concluída. A tela funciona apenas para lançar uma nova operação (ação “Salvar”) e, em seguida, para emitir o comprovante (ação “Imprimir”); a documentação técnica de origem não apresenta nenhuma ação de alteração, cancelamento ou estorno associada a essa rotina.

Correção de Transferências: Caso seja necessário corrigir uma transferência já realizada, normalmente esse tipo de correção é feito por meio de um novo lançamento de ajuste ou estorno em outra rotina, fora do escopo desta documentação. Validar com analista responsável.

Movimentação Financeira

O sistema sempre gera ao menos duas movimentações financeiras (uma de saída na carteira de origem e uma de entrada na carteira de destino), todas amarradas ao mesmo código de operação. Isso garante que, ao consultar o extrato de qualquer uma das duas carteiras, a transferência apareça de forma coerente nos dois lados.

Lançamento Contábil Automático

Para cada movimentação financeira gerada, o sistema também gera o lançamento contábil correspondente, buscando automaticamente o plano de contas configurado para a carteira e para o tipo de operação. Se o sistema não conseguir determinar uma conta contábil válida para algum lançamento, a operação inteira é interrompida e nenhum registro incompleto fica gravado.

Mútuo Automático Entre Filiais

Quando a carteira de origem e a carteira de destino pertencem a filiais diferentes, o sistema identifica essa diferença sozinho (não existe uma opção na tela para ligar ou desligar esse comportamento) e direciona a movimentação pelas contas de “lançamento de mútuo” configuradas em cada filial, gerando movimentações e lançamentos contábeis adicionais para representar essa relação entre as filiais.

Integração com Contas a Pagar

Quando a transferência é paga com cheques próprios, o sistema gera automaticamente, para cada cheque informado, um Título a Pagar (com situação “Aberto”), um cadastro de Cheque (com situação “Gerado”) e uma movimentação financeira vinculada ao módulo de Contas a Pagar. Cada um desses registros é gravado em sequência, de forma que, se algo falhar no meio do processo, o usuário consiga identificar exatamente até onde a transferência foi processada.

Separação Entre Cheque à Vista e a Prazo

O sistema classifica automaticamente cada cheque como “à vista” (quando a data de vencimento é igual à data de lançamento da transferência) ou “a prazo” (quando a data de vencimento é futura), aplicando o tipo de lançamento contábil correspondente a cada situação.

Emissão de Comprovante

Ao imprimir o comprovante, o sistema verifica se a empresa já possui um modelo de comprovante personalizado; se não tiver, utiliza automaticamente o modelo padrão do sistema, sem exigir nenhuma ação manual do usuário para isso.

Regra 1: Um Único Código de Operação por Transferência

Todas as movimentações financeiras e lançamentos contábeis gerados por uma mesma transferência (incluindo as pernas de mútuo e os cheques próprios) recebem o mesmo código de operação, o que permite rastrear toda a operação como um conjunto único.

Regra 2: Transferência Simples entre Carteiras da Mesma Filial

Quando as carteiras de origem e destino pertencem à mesma filial e não há cheques envolvidos, o sistema gera exatamente duas movimentações financeiras: uma de saída da carteira de origem e uma de entrada na carteira de destino.

Regra 3: Transferência com Mútuo entre Filiais Diferentes

Quando as carteiras de origem e destino pertencem a filiais diferentes e não há cheques envolvidos, o sistema gera quatro movimentações financeiras, passando o valor pelas contas de lançamento de mútuo configuradas em cada filial.

Regra 4: Transferência com Cheques Próprios, Mesma Filial

Quando a transferência é paga com cheques próprios e as duas carteiras pertencem à mesma filial, o sistema gera uma movimentação de transferência com a variação “Cheque a Prazo de Transferência”, seguida de um título a pagar, um cheque e uma movimentação financeira para cada cheque informado.

Regra 5: Transferência com Cheques Próprios, Filiais Diferentes

Quando a transferência é paga com cheques próprios e as carteiras pertencem a filiais diferentes, o sistema gera três movimentações (a de transferência mais duas de mútuo), além do título a pagar, do cheque e da movimentação financeira de cada cheque informado.

Regra 6: A Integração Contábil Só Ocorre se Todas as Movimentações Estiverem Completas

Se qualquer movimentação financeira gerada pela transferência ficar sem uma operação financeira associada, o sistema não realiza a integração contábil daquela operação, evitando lançamentos contábeis incompletos ou inconsistentes.

Regra 7: Cheques Informados Sobrepõem o Valor Digitado

Quando o usuário informa uma lista de cheques próprios, o valor final da transferência passa a ser a soma dos valores desses cheques, e o valor digitado manualmente no campo “Valor” da tela é ignorado.

Regra 8: O Valor da Transferência Precisa Ser Maior que Zero

Se, depois de todos os cálculos (incluindo a eventual soma dos cheques), o valor final da transferência for menor ou igual a zero, o sistema bloqueia a operação e informa que o valor deve ser maior que zero.

Regra 9: Moeda Ausente Assume a Moeda Padrão

Se a carteira de origem ou a de destino não tiver moeda configurada em seu cadastro, o sistema assume automaticamente a moeda padrão da empresa para aquela carteira, sem bloquear a operação.

Regra 10: Moedas Diferentes entre Origem e Destino Bloqueiam a Transferência

Se a moeda da carteira de origem for diferente da moeda da carteira de destino, o sistema interrompe a operação, informando que não é possível realizar a transferência porque as carteiras usam moedas diferentes.

Regra 11: Conversão de Valor pela Cotação

Quando as duas carteiras usam uma moeda diferente da moeda padrão da empresa, o sistema recalcula o valor final da transferência multiplicando o valor na moeda da carteira pela cotação informada no campo “Valor Cotação”.

Regra 12: Filial de Destino Obrigatória

Se a filial da carteira de destino não for identificada, o sistema interrompe a operação informando que a filial de destino não foi encontrada.

Regra 13: Filial de Origem Obrigatória

Se a filial da carteira de origem não for identificada, o sistema interrompe a operação informando que a filial de origem não foi encontrada.

Regra 14: O Mútuo é Automático, Não é uma Opção do Usuário

Sempre que a filial de destino for diferente da filial de origem, o sistema aciona automaticamente o fluxo de mútuo entre filiais. Não existe, na tela, nenhuma opção para ligar ou desligar esse comportamento manualmente.

Regra 15: Carteira de Lançamento de Mútuo Obrigatória nas Duas Filiais

Quando o mútuo é acionado (filiais diferentes), tanto a filial de origem quanto a filial de destino precisam ter a carteira de lançamento de mútuo configurada em seu cadastro. A ausência dessa configuração na filial de destino ou na filial de origem interrompe a operação, orientando o usuário a configurar essa carteira mútua no cadastro da filial correspondente (em Dados Relacionados > Conta Lancto Mútuo).

Regra 16: Configuração Contábil de Mútuo Precisa Existir e Estar Ativa

Para que a transferência com mútuo seja concluída, é necessário que exista, e esteja ativo, o fato contábil da operação de Mútuo. Caso essa configuração esteja ausente ou desativada, a operação é interrompida com aviso de erro durante a contabilização.

Regra 17: Configuração Contábil de Cheque a Prazo de Transferência Precisa Existir

No caminho com emissão de cheques próprios, é necessário que exista o fato contábil da operação de Transferência com a variação “Cheque a Prazo de Transferência”. Sem essa configuração, a operação é interrompida com aviso de erro durante a contabilização.

Regra 18: Carteiras de Origem e Destino Precisam Existir no Cadastro

As carteiras informadas (origem e destino) são sempre validadas contra o cadastro de carteiras do sistema. Se alguma delas não for encontrada, a operação é interrompida, identificando claramente se o problema é na carteira de origem ou na de destino.

Regra 19: Carteira de Destino Não Pode Ser Igual à Carteira de Origem

A tela impede que o usuário selecione, como carteira de destino, a mesma carteira em que está logado. Ao tentar fazer isso, o sistema exibe um aviso de “Operação inválida” e limpa o campo automaticamente.

Regra 20: Carteira Selecionada é Obrigatória para Acessar a Rotina

O usuário só consegue abrir a tela de Transferência Entre Contas se estiver logado em alguma carteira financeira. Sem carteira selecionada, o sistema bloqueia o acesso à tela antes mesmo de exibi-la.

Regra 21: Situação de Conciliação Definida Automaticamente

Ao gravar cada movimentação financeira de transferência, o sistema define automaticamente a situação de conciliação: marca como conciliada quando nenhuma situação foi informada e as condições internas do lançamento permitem, ou como não conciliada nos demais casos, sem que o usuário precise definir isso manualmente na tela.

Regra 22: Pré-condições para Gerar Cheques Próprios

Antes de gerar qualquer título ou cheque, o sistema confirma que: o usuário logado tem um cadastro configurado; foi informada uma forma de pagamento; a carteira de cheque a compensar está configurada; e essa carteira tem um plano de contas associado. A ausência de qualquer um desses itens interrompe a geração dos cheques, com uma mensagem específica para cada caso.

Regra 23: Separação entre Cheques à Vista e a Prazo

Cada cheque informado é classificado automaticamente como “à vista” (quando a data de vencimento é igual à data de lançamento da transferência) ou “a prazo” (quando a data de vencimento é uma data futura), e recebe o tratamento contábil correspondente a essa classificação.

Regra 24: Numeração do Cheque Conforme Configuração da Carteira

O número de cheque digitado pelo usuário só é utilizado quando a carteira de cheque não usa formulário contínuo e o número informado é maior que zero. Em qualquer outra situação, o sistema obtém automaticamente o próximo número disponível na sequência de numeração de cheques.

Regra 25: Nome do Emitente Limitado a 50 Caracteres

Caso o nome do emitente informado ultrapasse 50 caracteres, o sistema corta automaticamente o texto nesse limite ao gravar o cheque.

Regra 26: Não é Permitido Cheque com Valor Zero

O sistema não aceita gravar nenhum cheque próprio com valor igual a zero; ao tentar, o usuário recebe avisos específicos apontando a necessidade de corrigir o valor antes de prosseguir.

Regra 27: Valor da Parcela Não Pode Ultrapassar o Valor do Cheque

Quando um cheque é dividido em parcelas, a soma dessas parcelas não pode ser maior que o valor total do cheque; o sistema bloqueia essa situação antes de permitir o avanço.

Regra 28: Acesso Único, sem Permissões Separadas por Ação

O acesso a essa rotina é controlado por uma única permissão de tela. Não existe permissão separada para “gravar a transferência” e outra para “imprimir o comprovante”: quem tem acesso à tela pode executar a rotina por completo, do preenchimento até a emissão do comprovante.

Regra 29: Comportamento Observado quanto ao Vínculo de Cheque a Prazo

Conforme identificado na documentação técnica de origem, no caminho de cheques classificados como “à vista”, o sistema registra o vínculo entre o título gerado e o cheque emitido; já no caminho de cheques “a prazo”, esse mesmo vínculo não é registrado da mesma forma. Informação não disponível na documentação de origem quanto ao impacto prático dessa diferença para o usuário final; validar com analista responsável.