Forma de Cobrança
Criado por Igor Ribeiro em 03 de setembro de 2026
Atualizado por Igor Ribeiro em 03 de setembro de 2026
Forma de Cobrança
Cadastro e gerenciamento de modalidades de recebimento, integrado com vendas, títulos e processamento financeiro.
Visão Geral da Forma de Cobrança
A rotina Forma de Cobrança faz parte do módulo Financeiro, dentro de Cadastros, do ERP. Ela reúne o cadastro de todas as modalidades de recebimento que a empresa aceita, como boleto bancário, cheque, PIX, cartão e outros meios de cobrança.
As formas cadastradas aqui servem de referência para outras rotinas do sistema. Ao registrar uma venda, emitir um título no Contas a Receber, ou configurar a geração de boletos e cobranças via PIX, o sistema usa exatamente as formas de cobrança definidas nesta tela. Por isso, manter esse cadastro atualizado e correto é essencial para o bom funcionamento dos processos financeiros da empresa.
O cadastro permite classificar cada forma com informações como: tipo de cobrança (boleto, cheque, PIX), qualificação para o SPED, se a forma emite boleto bancário, se está disponível para uso no Frente de Loja, e qual é o meio de pagamento conforme a tabela do Banco Central.
Importante
O cadastro de Forma de Cobrança é fundamental para o correto funcionamento dos processos de venda, recebimento e geração de documentos fiscais. Qualquer alteração aqui impacta imediatamente as rotinas que dependem dessas definições.
Vídeo Tutorial da Forma de Cobrança
▶ Tutorial em vídeo: ainda não disponível para esta rotina.
Pré-requisitos e Contexto de Acesso da Forma de Cobrança
Para acessar a rotina Forma de Cobrança, o usuário precisa ter a permissão correspondente à visualização da lista de formas de cobrança associada ao seu perfil de acesso. Sem essa permissão, o item não aparece no menu do sistema.
Além disso, cada ação dentro da rotina exige uma permissão específica:
- Incluir uma nova forma de cobrança: permissão para criar novas formas de cobrança.
- Editar uma forma existente: permissão para editar formas de cobrança.
- Excluir uma forma: permissão para excluir formas de cobrança.
- Exportar a lista: permissão para exportar formas de cobrança.
Se o usuário não tiver a permissão correspondente, o sistema não exibe o botão ou a ação da tela.
Não é necessário ter cadastrado nenhuma outra informação previamente para acessar esta tela. Porém, para cadastrar ou editar uma forma do tipo “PB” (PIX/Boleto Híbrido), é necessário que o parâmetro do sistema responsável por liberar essa modalidade (“Liberado API PIX/BOLETO – Boleto Híbrido”) esteja configurado como “S” (Sim). Veja mais detalhes na seção Regras de Negócio e Restrições da Forma de Cobrança.
Processo de Criação: Passo a Passo da Forma de Cobrança
Acessar a tela de Forma de Cobrança
O usuário acessa o módulo Financeiro e localiza a rotina Forma de Cobrança no menu de Cadastros. O sistema exibe uma grade com todas as formas de cobrança já cadastradas.
Acionar a opção de nova forma de cobrança
O usuário clica no botão de inclusão (Novo). O sistema abre o formulário de cadastro em branco, pronto para ser preenchido.
Preencher o campo Código
O usuário informa o código numérico que vai identificar essa forma de cobrança. Esse número é a identificação única do registro e não pode ser alterado depois que o cadastro for salvo.
Preencher o campo Nome
O usuário informa o nome descritivo da forma de cobrança, por exemplo: “BOLETO BANCÁRIO”, “CHEQUE À VISTA” ou “PIX”. Esse é o nome que vai aparecer sempre que essa forma for selecionada em outras telas do sistema.
Selecionar o Tipo da Forma de Cobrança
O usuário escolhe, no campo “Tipo da Forma de Cobrança”, a classificação que melhor representa essa forma. Alguns exemplos de valores possíveis: “BO” (Boleto), “CH” (Cheque), “CA” (Cheque à Vista), “CS” (Cheque a Prazo), “PX” (PIX), “PY” (variante de PIX/Boleto) e “PB” (PIX/Boleto Híbrido). Se o usuário selecionar o tipo “PB” e o parâmetro que libera essa modalidade não estiver habilitado no sistema, o cadastro é bloqueado e uma mensagem de erro é exibida na tela.
Preencher os campos complementares
O usuário preenche os demais campos conforme a necessidade da empresa: Tipo Prazo/Vista, Qualificação SPED, Emite Boleto, Cobrança Bancária, Liberado Frente de Loja, Imprime Relatório Gerencial, Tipo Forma SPED e Meio de Pagamento. Cada um desses campos está detalhado na seção Descrição de Cada Campo da Tela da Forma de Cobrança.
Salvar o registro
O usuário clica em salvar para confirmar o cadastro. O sistema grava o registro imediatamente, mantém um registro interno da operação para fins de auditoria, e exibe a mensagem de confirmação “Forma cobrança inserido com sucesso.”
Descrição de Cada Campo da Tela da Forma de Cobrança
Código
Descrição: Número que identifica de forma única essa forma de cobrança dentro do sistema. Não pode se repetir: cada forma de cobrança precisa ter um código diferente de todas as outras já cadastradas.
Comportamento: Depois que o registro é salvo pela primeira vez, esse campo fica bloqueado e não pode mais ser alterado.
Impacto: Esse código é usado internamente para conectar a forma de cobrança a títulos do Contas a Receber, vendas e outras rotinas do sistema que dependem dela.
Nome
Descrição: Nome que identifica a forma de cobrança de maneira fácil de reconhecer, como “BOLETO BANCÁRIO” ou “PIX”. É esse nome que aparece nas telas de seleção em todo o sistema.
Comportamento: Campo de texto livre. O sistema usa o valor digitado tanto nas listas de seleção quanto na grade principal da rotina. A busca por nome na grade aceita busca parcial (não é necessário digitar o nome completo).
Impacto: Esse nome aparece sempre que o usuário precisar escolher uma forma de cobrança em outras telas do sistema, como no lançamento de um título ou de uma venda.
Tipo da Forma de Cobrança
Descrição: Classifica qual é a natureza da cobrança. Os valores identificados no sistema são: “BO” (Boleto), “CH” (Cheque), “CA” (Cheque à Vista), “CS” (Cheque a Prazo), “PX” (PIX), “PY” (variante de PIX/Boleto) e “PB” (PIX/Boleto Híbrido). [informação não disponível na documentação de origem, validar com analista responsável a lista completa de opções exibidas na tela, caso existam outras além destas]
Comportamento: Esse campo determina em quais telas especializadas a forma de cobrança vai aparecer disponível para seleção. Formas com tipo “CH”, “CA” ou “CS” aparecem nas telas de cheque recebido. Formas com tipo “PX” ou “PY” aparecem nas telas de geração de cobrança via PIX. O tipo “PB” só pode ser selecionado quando o parâmetro que libera o PIX/Boleto Híbrido estiver habilitado no sistema.
Impacto: Controla em quais módulos essa forma de cobrança fica disponível para uso, além de influenciar o comportamento de geração de boleto e cobrança bancária.
Tipo Prazo/Vista
Descrição: Indica se essa forma de cobrança é considerada uma cobrança a prazo ou uma cobrança à vista.
Comportamento: [informação não disponível na documentação de origem, validar com analista responsável quais são os valores que podem ser selecionados neste campo]
Impacto: Esse valor é usado em relatórios e cálculos financeiros que precisam separar cobranças a prazo de cobranças à vista.
Qualificação SPED
Descrição: Código que classifica essa forma de cobrança para fins de geração do SPED (Sistema Público de Escrituração Digital), uma obrigação fiscal exigida pelo governo.
Comportamento: [informação não disponível na documentação de origem, validar com analista responsável quais são os valores que podem ser selecionados neste campo]
Impacto: Esse valor é usado na geração de arquivos fiscais e contábeis do SPED.
Emite Boleto
Descrição: Indica se essa forma de cobrança gera boleto bancário quando utilizada.
Comportamento: Aceita apenas “S” (Sim) ou “N” (Não).
Impacto: Quando marcado como “S”, o sistema tenta gerar um boleto bancário sempre que essa forma for usada em um título do Contas a Receber.
Cobrança Bancária
Descrição: Indica se essa forma de cobrança está integrada com o processo de cobrança bancária (envio e retorno de arquivos do banco).
Comportamento: Aceita apenas “S” (Sim) ou “N” (Não).
Impacto: Interfere diretamente no processamento dos arquivos de remessa e retorno bancário dentro do módulo Financeiro.
Liberado Frente de Loja
Descrição: Indica se essa forma de cobrança pode ser usada nas vendas realizadas pelo módulo Frente de Loja.
Comportamento: Aceita apenas “S” (Sim) ou “N” (Não). Somente as formas marcadas como “S” ficam disponíveis para o operador escolher no Frente de Loja.
Impacto: Define quais formas de cobrança o operador do caixa consegue selecionar ao registrar uma venda no Frente de Loja.
Imprime Relatório Gerencial
Descrição: Indica se essa forma de cobrança deve aparecer nos relatórios gerenciais do módulo Financeiro.
Comportamento: Aceita apenas “S” (Sim) ou “N” (Não).
Impacto: Controla se essa forma de cobrança é exibida nos relatórios gerenciais financeiros da empresa.
Tipo Forma SPED
Descrição: Código numérico complementar exigido em algumas obrigações fiscais do SPED, usado junto com o campo Qualificação SPED.
Comportamento: Aceita um valor numérico ou pode ser deixado em branco.
Impacto: Usado na geração de obrigações fiscais que exigem essa informação específica.
Meio de Pagamento
Descrição: Código do meio de pagamento conforme a tabela oficial do Banco Central do Brasil (por exemplo: “01” para Dinheiro, “03” para Boleto bancário, “10” para Cartão de Crédito).
Comportamento: Campo de texto livre, onde o usuário informa o código correspondente da tabela do Banco Central.
Impacto: Usado em documentos fiscais e eletrônicos que exigem essa informação, como a Nota Fiscal Eletrônica (NF-e) e arquivos do SPED.
Utilização e Consulta de Registros da Forma de Cobrança
O usuário localiza as formas de cobrança já cadastradas na grade principal da rotina. Essa grade mostra as colunas: Código, Nome, Tipo da Forma de Cobrança e Qualificação SPED.
Campo de Pesquisa
O campo de pesquisa da tela aceita dois tipos de busca:
- Se o usuário digitar um número: o sistema busca a forma de cobrança com aquele código exato, e também formas cujo nome contenha o número digitado.
- Se o usuário digitar um texto: o sistema busca formas de cobrança cujo nome contenha o texto digitado (busca parcial, sem diferenciar letras maiúsculas de minúsculas).
Funcionalidades da Grade
A grade permite ordenar os resultados por qualquer coluna e navegar entre páginas de resultados. Existe também uma consulta mais detalhada, acionada pela opção “Consultar”, que mostra também os campos Emite Boleto, Cobrança Bancária, Liberado Frente de Loja, Imprime Relatório Gerencial e Tipo Prazo/Vista, retornando todos os registros sem aplicar filtro de texto.
Processo de Edição da Forma de Cobrança
Para editar uma forma de cobrança já existente, o usuário seleciona o registro na grade e aciona a opção de edição. O sistema abre o formulário já preenchido com os valores atuais do registro.
O campo Código fica bloqueado durante a edição e não pode ser alterado depois que o cadastro foi salvo pela primeira vez. Todos os demais campos podem ser alterados livremente.
Ao salvar as alterações, o sistema grava as mudanças imediatamente e exibe a mensagem de confirmação “Forma cobrança editado com sucesso.” Um registro interno da operação é criado automaticamente para fins de auditoria.
Se, durante a edição, o usuário tentar definir o tipo da forma de cobrança como “PB” (PIX/Boleto Híbrido) sem que o parâmetro correspondente esteja habilitado no sistema, a edição é bloqueada. Veja mais detalhes na seção Regras de Negócio e Restrições da Forma de Cobrança.
Observação
Não existe uma tela de histórico de alterações visível para o usuário nesta rotina. As alterações ficam registradas apenas no controle interno de auditoria do sistema, sem uma visualização direta na tela de cadastro.
Estrutura Técnica e Comportamento do Sistema da Forma de Cobrança
A rotina Forma de Cobrança funciona como um cadastro base, usado automaticamente por diversas outras partes do sistema:
- Contas a Receber: a forma de cobrança cadastrada aqui é escolhida no momento de emitir um título de cobrança para um cliente.
- Frente de Loja: no momento da venda, o sistema mostra ao operador de caixa apenas as formas de cobrança marcadas com “Liberado Frente de Loja = S”. Isso evita que formas de uso restrito apareçam por engano na tela de venda.
- Geração de Boleto Bancário: o sistema considera automaticamente as formas marcadas com “Emite Boleto = S” e “Cobrança Bancária = S” para gerar os arquivos de remessa enviados ao banco.
- Geração de Cobrança via PIX: nas telas de geração de PIX, o sistema lista automaticamente apenas as formas de cobrança com tipo “PX” ou “PY”, sem que o usuário precise filtrar manualmente.
- Cheque Recebido: nas telas de registro de cheque recebido, o sistema lista automaticamente apenas as formas de cobrança com tipo “CH”, “CA” ou “CS”.
- SPED e Obrigações Fiscais: as informações preenchidas nos campos Qualificação SPED, Tipo Forma SPED e Meio de Pagamento são usadas automaticamente pelo sistema na geração de arquivos fiscais e contábeis do SPED e em documentos eletrônicos como a NF-e.
- Registro de Auditoria: toda inclusão, edição ou exclusão de uma forma de cobrança fica registrada automaticamente em um controle interno do sistema, permitindo rastrear quem fez cada alteração e quando.
Impacto de Alterações
Essas integrações significam que qualquer mudança feita no cadastro de uma forma de cobrança pode impactar imediatamente o comportamento de outras rotinas do sistema, como vendas, geração de boletos, PIX e obrigações fiscais.
Regras de Negócio e Restrições da Forma de Cobrança
Tipo PIX/Boleto Híbrido exige parâmetro habilitado
O tipo “PB” (Pagamento Instantâneo PIX/Boleto Híbrido) só pode ser usado ao incluir ou editar uma forma de cobrança quando o parâmetro do sistema “Liberado API PIX/BOLETO – Boleto Híbrido” (Parâmetro 5096) estiver configurado como “S” (Sim). Se esse parâmetro não estiver habilitado, o sistema bloqueia a operação e exibe uma mensagem de erro explicando o motivo, tanto na inclusão quanto na edição do registro. Para liberar esse tipo de cobrança, um usuário com permissão de configuração precisa acessar o Parâmetro 5096 e alterar seu conteúdo para “S”.
Código não pode ser alterado após o cadastro
O campo Código identifica cada forma de cobrança de maneira única no sistema. Depois que o registro é salvo pela primeira vez, esse campo não pode mais ser editado. Caso seja necessário corrigir um código cadastrado incorretamente, é preciso excluir o registro existente e criar um novo cadastro com o código correto.
Formas especializadas para cheque e PIX são filtradas automaticamente
Nas telas que pedem uma forma de cobrança para registro de cheque recebido, o sistema mostra apenas as formas com tipo “CH”, “CA” ou “CS”. Nas telas que pedem uma forma de cobrança para geração de PIX, o sistema mostra apenas as formas com tipo “PX” ou “PY”. O usuário não precisa aplicar esse filtro manualmente: o sistema já faz essa seleção de forma automática, de acordo com o contexto em que a forma de cobrança está sendo usada.
Exportação retorna no máximo 1000 registros
Ao exportar a lista de formas de cobrança, o sistema recupera no máximo 1000 registros para gerar o arquivo. Empresas que tenham mais de 1000 formas de cobrança cadastradas podem não ter todos os registros incluídos no arquivo exportado.
Exclusão é imediata e não pode ser desfeita pela tela
Ao confirmar a exclusão de uma forma de cobrança, o sistema remove o registro definitivamente do banco de dados. Não existe uma opção para desfazer essa ação diretamente pela tela. Antes de excluir uma forma de cobrança, é recomendável verificar se ela não está sendo usada em outros lugares do sistema, como títulos, vendas ou configurações. Caso essa forma de cobrança já esteja vinculada a outros registros, o sistema pode impedir a exclusão e exibir um erro informando que existem dependências.
